Метка: мошенничество

В Главном управлении региональной безопасности Московской области напомнили о мошеннической схеме с участием «представителя» Банка России

Аферисты решили её усовершенствовать и теперь не просто звонят, представляясь сотрудником регулятора, но и предварительно рассылают письма на электронную почту в которых указаны точные имя и фамилия адресата, а также адрес отделения ЦБ в том регионе, где проживает потенциальная жертва. 

Сайт, с которого приходят подобные сообщения, фишинговый. В нём, как правило, указывается домен cbr.ru с помощью подмены электронного адреса. После этого аферисты звонят получателю и выманивают данные его банковской карты или уговаривают перевести деньги.

В ГУРБ Московской области напомнили, что сотрудники Центрального Банка никогда не звонят гражданам. Специалисты ведомства настоятельно рекомендуют не вступать в разговор, если поступил «звонок из ЦБ» – это вне всяких сомнений мошенники.

Эксперт в области кибербезопасности Андрей Солодовников рассказал изданию iView, что любую электронную почту, поступившую якобы от Банка России, нужно удалять, даже не читая.

«Можно внимательно посмотреть на адрес отправителя, чтобы убедиться, что это сайт-подделка с очень похожим доменным именем – старая уловка аферистов. Для Банка России физлица не представляют никакого интереса, следовательно, и беспокоить вас из офиса регулятора никто не будет. Лучше сразу удалить такое сообщение, чтобы, открыв это письмо, случайно не перейти по предлагаемым ссылкам», – уточнил специалист.

В октябре-декабре 2023 года было зарегистрировано 15 доменных имён, использующих в своих названиях на кириллице и латинице различные вариации и аббревиатуры, созвучные с Банком России.

Ранее в Главном управлении региональной безопасности Московской области предупреждали, что мошенники зарабатывают на кандидатах при приёме на работу.

В своих попытках выманить деньги у доверчивых граждан мошенники нередко обращают внимание на незамужних женщин, ищущих будущих партнёров в интернете. О некоторых приёмах мошенников на сайтах знакомств рассказали в Главном управлении региональной безопасности Московской области. Чтобы заинтересовать женщину, лже-женихи могут присылать фальшивые фото и рассказывать свою ненастоящую биографию. Например, они могут представляться иностранцами, мечтающими о супруге-россиянке, состоятельными вдовцами или представителями благородных романтических профессий, таких как лётчик или спасатель

В ГУРБ порекомендовали проверять подлинность присылаемых фотографий, попросив собеседника сфотографироваться с разных ракурсов и в различной обстановке. Также можно проверить в интернете чёрные списки «женихов», в которых есть данные о людях, обманувших многих женщин. Злоумышленники создают всё новые и новые аккаунты, но возможно удастся найти полезную информацию и в таких списках. Кроме того, если речь идёт о мошеннике, он может общаться с несколькими девушками одновременно и в итоге, вероятно, запутается в деталях нескольких своих фейковых историй. За этими деталями также стоит следить. 

В ведомстве подчеркнули, что главной целью аферистов является получение от жертвы хотя бы небольшой суммы денег. Предлоги могут быть разными. К примеру, молодой человек может рассказывать о желании увидеться вживую и отсутствии денег на поездку, или просить оплатить таможенный сбор за ценный подарок, который он якобы отправил возлюбленной. В любом случае отправлять деньги человеку, с которым вы знакомы исключительно через интернет, не стоит, особенно если его поведение вызывает подозрения. Юрист по семейному праву Анастасия Андреева в комментарии «Московской газете» отметила, что некоторые сомнения, хотя бы касающиеся реальной внешности собеседника, можно развеять, пообщавшись с ним по видеосвязи. Специалист подчеркнула, что знакомство в сети действительно может перерасти в счастливый брак, и такие случаи известны, однако многие подобные истории придумывают сами мошенники, чтобы завлечь новых жертв. 

Ранее в ГУРБ Московской области перечислили самые распространённые схемы мошенничества с вовлечением несовершеннолетних и призвали рассказать о них своим детям, чтобы они не стали жертвами злоумышленников.

Клинический психолог, основатель академии «ТРИЭТТА» Валерий Ивановский объяснил, как финансовые пирамиды находят новых жертв, готовых отдать свои сбережения и вовлечь в сомнительные схемы своих друзей и знакомых. По данным «Известий», за 2022 год финансовые пирамиды нанесли россиянам ущерб на сумму около 100 млрд рублей, а самих таких предприятий оказалось втрое больше, чем за аналогичный прошлый период. 

По мнению Валерия Ивановского, у роста популярности сомнительных схем есть и объективные экономические причины: чем сложнее ситуация в экономике, тем больше будет желающих поправить своё материальное положение любыми, даже ненадёжными способами. Однако первопричиной являются психологические особенности человеческой личности.

Клинический психолог пояснил, что люди могут руководствоваться внешним или внутренним локусом контроля. Те, кто берёт ответственность за свою жизнь на себя, готовы прикладывать реальные усилия для достижения материального благополучия. Они получают хорошее образования, осваивают новые компетенции, много работают или открывают свой бизнес. Причины неудач они также связывают с ошибками в собственном поведении. Такие установки называются внутренним локусом контроля, когда человек считает себя самого хозяином своей судьбы и во всех событиях, происходящих в его жизни, видит причины внутри самого себя. 

Люди, которые руководствуются внешним локусом контроля, считают, что от них ничего не зависит. По их мнению, за их жизнь отвечают некие внешние силы, а их собственное поведение мало что может изменить. В таком случае человек либо ждёт результата, предписанного ему судьбой, либо пытается заслужить расположение этих высших сил, чтобы они даровали ему то, о чём он мечтает. Такие люди не руководствуются логикой, а их мышление нередко носит магический характер. В пример Валерий Ивановский привёл историю про Буратино, который хотел найти в волшебной стране спрятанные пять золотых, которые затем должны были преумножиться до огромного состояния. Психолог отмечает, что многие люди реально верят в такую возможность разбогатеть, не прикладывая к этому определенных усилий. 

Аналогичные мотивы просматриваются во многих народных сказках. Можно вспомнить чудо-печь, скатерть-самобранку или Емелю с волшебной щукой. Этот фольклор отражает народные чаяния на такое же чудо, чтобы получить всё желаемое без труда и саморазвития. 

Валерий Ивановский констатирует, что как раз это магическое мышление становится основой для мошеннических схем. Создатели финансовых пирамид убеждают своих будущих жертв в том, что, просто вложив небольшую сумму, можно разбогатеть. 

По словам эксперта, устроители таких пирамид используют специальные техники воздействия на разум человека. Одной из таких техник является проведение длительных, по 10-12 часов, семинаров, в ходе которых людям предписывается не покидать своих мест, не пользоваться мобильными телефонами и внимательно слушать инструктора, который в течение многих часов рассказывает им чудесные истории, противоречащие логике и здравому смыслу. В таких условиях способность критически мыслить притупляется, и человек становится способен на самые абсурдные поступки. Свою роль играет и реакция других слушателей. Человек – существо социальное, и ему важно мнение окружающих. Если он видит, что другие люди вокруг тоже верят в возможность чудесного обогащение, повышается и его собственная уверенность в реальности такого способа.

Психолог обращает внимание на то, что пирамида может продолжить работать даже после того, как человек распознал обман: когда жертва мошенников понимает, что потеряла деньги, в действие вступают другие психологические механизмы. Во-первых, человеку неприятно признавать свою ошибку. Поэтому он может предположить, что это ему одному не повезло. Для проверки такой гипотезы он может вовлечь в работу финансовой пирамиды своих знакомых, чтобы на их примере посмотреть, действительно это обман, или разбогатеть не удалось одному ему в силу стечения случайных обстоятельств. Если же человек уверен, что его обманули, он начинает винить в своих неудачах окружающих и хотеть, чтобы им стало так же плохо, как ему. Эта зависть стимулирует человека подтолкнуть к участию в пирамиде других людей, чтобы они тоже потеряли свои сбережения.

Главное управление региональной безопасности Московской области предупредило граждан о новой схеме мошенничества. На этот раз обман происходит в два этапа

Сначала «жертве» звонят и предлагают оформить кредит. Как правило, после этого человек просто вешает трубку. Однако спустя некоторое время ему перезванивают, благодарят за оформление кредита и просят оценить качество обслуживания. Расчет здесь на то, что по телефону невозможно проверить, действительно ли на ваше имя была оказана какая-то услуга в банке, клиентом которого вы не являетесь — для этого необходимо личное посещение офиса банка. 

После этого абонента «переводят» на якобы службу безопасности банка или сотрудников полиции, которые просят поспособствовать поимке мошенников, для чего, ка предполагается, необходимо получить кредитные средства, чтобы они не достались злоумышленникам, а затем перевести их на некий «безопасный счет». В ГУРБ Московской области напомнили, что настоящие сотрудники полиции (равно как и служб безопасности банков) никогда не предлагают принять участие в оперативных мероприятиях по телефону!

Ранее сообщалось о другой мошеннической схеме. Пострадавшим звонили и предлагали якобы обменять накопившиеся кешбэк-бонусы на рубли. Для этого граждан просили сообщить данные банковской карты и код доступа, отправленный по смс.

На сайте некоммерческой организации «Роскачество» появилось предупреждение о действующих мошеннических сайтах. В организации сообщают, что рекламная рассылка затрагивает не только владельцев сообществ и групп о финансах, но и пользователей, максимально далеких от банковских терминов

Реклама сервисов с предложением проверить данные карты активно идет в социальных сетях. Мошенники делают специальные рассылки – в смс-сообщениях и по электронным адресам. Переход по отправленной в сообщении ссылке выведет на фейковый сайт, где держателю карты предложат ввести данные карты. После этого у мошенников появляется возможность либо сразу списать денежные средства, либо получить персональные данные, которые неизвестно как в дальнейшем могут быть использованы. При наличии у злоумышленников номера банковской карты они могут, например, осуществить перевод денег с пометкой «зачисление средств по кредитному договору» или подключить к карте автоплатеж с регулярным списанием.

Старший специалист по тестированию цифровых продуктов из «Роскачества» Сергей Кузьменко предупредил владельцев карт, что единого официального сервиса по проверке скомпрометированных банковских карт не существует, и все подобные сервисы в сети являются мошенническими. Он советует также не диктовать данные карты при телефонном разговоре с неизвестными.

За мошенничество с использованием электронных средств платежа наступает уголовная ответственность по ст. 159.3 УК РФ, прокомментировала юридическую сторону вопроса юрист Инесса Кузнецова. По ее словам, если преступление совершено в одиночку, то мошеннику грозит наказание до 3 лет лишения свободы. Но чаще такого рода преступления совершаются группой лиц по предварительному сговору. Тогда злоумышленников ждет штраф до 300 тысяч рублей или лишение свободы на срок до 5 лет.

«Бывает, что мошенничество с банковскими картами совершают сотрудники с использованием своего служебного положения, например, работники банков, которые имеют доступ к банковским картам и вместе со своими подельниками могут способствовать, например, переводу денежных средств другому лицу. Таких мошенников суд может отправить в колонию на 6 лет, к лишению свободы добавится и штраф. Десять лет лишения свободы с отбыванием в колонии – такое наказание понесет преступник за хищение с банковских карт, если размер похищенных денежных средств составит больше миллиона», — прокомментировала юрист.

Часто люди спрашивают, возможно ли определить, что в человеке самой природой заложено преступное начало? На этот вопрос пытались давать ответы юристы, психологи, социологи, психиатры и другие специалисты в различных областях, как правило, четкого и внятного ответа на этот вопрос никто не дал, единственное, в чем все сходятся, так это в наборе определенных личностных характеристик субъекта, которые присутствуют также и у законопослушных граждан

Форма мошеннических приемов очень разнообразна, но основная цель совершения данного деяния одна — это завладение или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Данный вид преступлений значительно возрос в период пандемии, так как люди, находясь на самоизоляции, пытались найти дополнительный источник дохода.

В повседневной жизни мы часто видим в выпусках новостей, как в очередной раз была задержана группа аферистов, промышлявших мошенничеством посредством сети «Интернет». 

Что же из себя представляет мошенничество с использованием информационно-коммуникационных средств?

Наиболее распространенные мошеннические схемы — участие в MLM-схемах, финансовых пирамидах или элементарное отсутствие товара после онлайн-аукциона, а также лжеблаготворительность, фонды помощи, реклама различных товаров и услуг с реализацией заведомо отсутствующего товара.

На днях в МВД по городу Омску обратилась пенсионерка, которая потеряла миллион, пытаясь стать бизнес-леди. Листая интернет, женщину заинтересовала возможность заработать на фондовой бирже. Пенсионерку не насторожило незнакомое слово, а учтивый и вежливый «брокер» подробно рассказал по телефону, что заработать деньги, не выходя из дома, довольно просто.

После перевода первых денежных средств в сумме 150 долларов женщине рекомендовали установить приложение на телефон, которое отображало фиктивный график роста её вклада, а также последовало предложение вложить еще денег, чтобы зарабатывать больше. Воодушевленная простым и быстрым заработком женщина набрала кредитов на сумму почти миллион рублей и перевела их мошенникам.

Заподозрила неладное она только после того как, лжеброкер посоветовал ей продать дом с целью дальнейшего развития бизнеса. В отделе полиции по факту мошенничества возбудили уголовное дело, но пояснили, что процент раскрываемости подобных дел не превышает 25%, а полученные кредиты придется возвращать полностью.

При мошенничестве основным слабым местом в реализации преступной схемы является завладение имуществом, правом на имущество, а также получение наличных денежных средств или переводов.

Мошенничество, совершенное посредством телекоммуникационной сети «Интернет», с каждым годом будет набирать обороты, так видов такого рода преступлений великое множество, а формы привлечения «потенциальных клиентов» поставлены на поток. 

Практически всегда начало проверки о факте мошенничества начинается с заявления в правоохранительные органы о том, что в отношении потерпевшего были совершены преступные действия, направленные на завладение его имуществом путем обмана.

Не следует откладывать свой визит в правоохранительные органы, поскольку чем раньше человек, пострадавший от рук мошенников, обратился за помощью и защитой, тем более высоки шансы на раскрытие преступления по «горячим» следам. 

Хотя обналичивание материнского капитала запрещено российским законодательством, некоторые все же принимают решение пойти на такой шаг

Причин не так много, но все они достаточно весомы – потребность в жилье и деньгах, необходимость платить по кредитам. Но обналичивание не помогает решить эти проблемы. В большинстве случаев россиянки лишаются средств, зато взамен получают неликвидное жилье, новые займы или земельные участки в глубокой провинции. 

По словам экспертов, схем, связанных с обналичиванием материнского капитала, много. Одна из самых распространенных — помощь за процент. 

В такой ситуации оказалась многодетная мать из Урала. Как рассказала женщина журналисту издания, три года назад у нее родился четвертый ребенок, а через два года они с мужем развелись. Прокормить, одеть и обуть четырех детей на зарплату сложно, а родные не могли помогать финансово. Осенью на доске объявлений у дома она увидела объявление, в котором предлагалось обналичить капитал законным способом. 

Россиянка записалась на встречу с представителями организации, обещавшими обналичить сертификат. Они рассказали ей о простых методах обойти законодательные запреты и получить деньги. За свои услуги попросили 10% от суммы, указанной на сертификате. Многодетная мать согласилась и выписала доверенность на распоряжение деньгами. Предполагалось, что будет куплен недорогой земельный участок или комната, а ПФР выплатит весь маткапитал полностью. 

Спустя две недели ее пригласили посмотреть жилье – это оказалась небольшая комната в убитом состоянии. Стоимость подобного жилья не превышает 100 тыс. рублей. Женщина подписала документы, и мошенники исчезли с ее деньгами. Получается, что взамен сертификата она получила неликвидную недвижимость. 

Еще одна наиболее распространенная схема – приобретение земельного участка в кредит. Многодетную мать из Центрального региона страны убедили купить пять соток земли под заем. Сам участок стоил в несколько раз меньше по сравнению с суммой, указанной в сертификате. Как рассказала женщина, офис фирмы находился в том же здании, что и ПФР, и это стала для нее дополнительным аргументом их «серьезности». Кроме того, сама организация оказывала и юридические услуги, по крайней мере, так декларировалось в информации о ней. 

Она решилась на покупку земельного участка в кредит под 0,9% в день. Общая стоимость участка, по словам мошенников, составляла 80 тыс. рублей. Ее мама и сестра стали поручителями по кредиту. Предполагалось, что заем быстро погасят, а остальные деньги будут выплачены после покупки. Однако в пенсионном фонде обнаружили нестыковку между ценой участка и суммой маткапитала. Сделка была аннулирована, но с организацией, обещавшей обналичить деньги, возникли проблемы. Долг многодетной мамы неожиданно вырос до 270 тыс. рублей, стали поступать угрозы судом. Россиянка наняла юриста, который пытается помочь ей, однако на сегодняшний день никаких результатов, как и гарантий, нет. 

Это не единственная схема «обналичивания» маткапитала, которая предполагает операции с земельными участками, говорят специалисты. Иногда для этого задействуют потребительские кооперативы, которые покупают недорого землю в отдаленных регионах. Затем они межуют ее по несколько соток и оформляют на владелиц сертификата. 

«Цена такого участка составляет порядка 10-13 тыс. рублей, однако с многодетных мам недобросовестные лица берут порядка ста тысяч рублей. Затем выдается кредит на строительство дома, который якобы должен быть покрыт за счет материнского капитала. Никаких действий при этом мошенники не предпринимают», — сообщил депутат Госдумы VII созыва Виталий Пашин. 

Пенсионный фонд неоднократно напоминал, что все предложения обналичить маткапитал – мошенничество. 

Сертификат не продается и не подлежит обмену. Потратить средства можно на улучшения жилищных условий, в том числе на первоначальный взнос по ипотеке. 

«Необходимо помнить, что при приобретении жилья за счет маткапитала право собственности получает и тот ребенок, на которого он был выделен. Однако если жилье берется в ипотеку за счет в том числе материнского капитала, применяется определенный порядок оформления недвижимости в собственность. Есть негласное правило – в единственное жилье прописывают только самих родителей, без детей. После того, как право собственности получено, родители обязаны прописать детей в течение полугода», — рассказал генеральный директор консалтинговой группы vvCube Вадим Ткаченко.

Деньги также разрешается тратить на образование детей, накопительную пенсию для матери и товары, необходимые для социальной адаптации детей-инвалидов. Перечень таких товаров приводится в соответствующем перечне, который утверждается государством.

Все операции по обналичиванию считаются незаконными и классифицируются как незаконное получение маткапитала и хищение бюджетных средств. За них предусмотрена уголовная ответственность, мера которой определяется в зависимости от многих факторов – суммы полученных денег, совершения преступления одним лицом или группой лиц и т.д. За участие в подобных схемах ждет как минимум штраф в размере 120 тыс. рублей, как максимум – лишение свободы сроком на десять лет и взыскание одного миллиона рублей в качестве штрафа.